ta'lim
aktsiyalar o'sishiga investitsiyalar
Qimmatli qog'ozlarni investitsiyalashning turli xil usullari mavjud, biroq ularning deyarli barchasi uchta asosiy uslubdan biriga kiradi: qiymat sarmoyasi, o'sishga investitsiya yoki indeksli investitsiya.
Ushbu aktsiyalarni investitsiya qilish strategiyasi investorning fikrlash tarziga mos keladi va ular investitsiya qilishda foydalanadigan strategiyaga investorning moliyaviy ahvoli, investitsiya maqsadlari va tavakkalchilikka bardoshlilik kabi bir qancha omillar ta'sir qiladi.
O'sishga sarmoya kiritish bo'yicha qo'llanma
Investorlar o'rtacha daromad potentsialini taklif qiladigan qimmatli qog'ozlar yoki boshqa investitsiyalarni aniqroq bilish uchun yangi o'sish strategiyalaridan foydalanishlari mumkin.
Qimmatli qog'ozlar bozoriga sarmoya kiritish haqida gap ketganda, har doim turli xil yondashuvlar mavjud. Biroq, maqsad, yondashuvdan qat'i nazar, har doim bir xil bo'ladi - sarmoyalaringizni ko'paytiring va daromadingizni oshiring.
O'sish sarmoyadorlari doimiy ravishda individual aktsiyalar yoki qimmatli qog'ozlar bilan bog'liq investitsiyalarni, masalan, o'zaro fondlar yoki birjaviy fondlar (ETF) ni qidirmoqdalar, ular o'sishga tayyor va katta foyda olish imkoniyatini taklif qilmoqdalar. Siz kiritgan sarmoyalar, albatta, har doim shaxsiy qisqa va uzoq muddatli moliyaviy maqsadlaringizga, tavakkalchilikka bardoshliligingizga va boshqa bir qancha omillarga mos kelishi kerak. Shunday bo'lsa -da, o'sish investorlari amal qiladigan har qanday individual investitsiya rejasiga mos keladigan asosiy texnikalar, tamoyillar va strategiyalar mavjud.
O'sish uchun investitsiyalar asoslari
O'sish sarmoyasi - bu asosan o'sib borayotgan kompaniyalarga, sohalarga yoki sohalarga sarmoya kiritish jarayonidir va ular uzoq vaqt davomida kengayishini davom ettiradi.
Investitsiya dunyosida o'sishga investitsiya odatda mudofaa sarmoyasi emas, balki tajovuzkor sifatida qaraladi. Bu shuni anglatadiki, o'sish sarmoyasi - bu sizning portfelingizni yaratish va sarmoya kiritgan kapitalingizdan ko'proq daromad olish uchun faolroq urinish. Himoya sarmoyasi, aksincha, passiv daromad keltiradigan sarmoyalarga ko'proq moyil bo'ladi va siz allaqachon olgan kapitalni himoya qiladi, masalan, doimiy dividendlar beradigan obligatsiyalar yoki ko'k chipli aktsiyalar.
Issiq sohalarga sarmoya kiritish
Rivojlanayotgan investorlarning yondashuvlaridan biri bu ma'lum tarmoqlar va sohalarga asoslangan aktsiyalar, o'zaro fondlar va ETFga sarmoya kiritishdir.
Vaqt o'tishi bilan turli sohalardagi korxonalarning muvaffaqiyati o'zgaradi. Biroq, odatda, ochiq savdoga qo'yilgan kompaniyalar uchun o'rtacha daromaddan yuqori daromad keltiradigan sohalarni aniqlash juda oson.
Masalan, bir necha o'n yillar yoki undan ko'proq vaqt davomida ayniqsa issiq bo'lgan ikki sektor sog'liqni saqlash va texnologiya. Texnologiya, texnologik yutuqlar bilan shug'ullanadigan yoki doimiy ravishda yangi uskunalar, dasturiy ta'minot va qurilmalarni chiqaradigan kompaniyalar o'sish sarmoyadorlari uchun yaxshi tanlovdir. Xuddi shu narsa sog'liqni saqlash sohasidagi kompaniyalar uchun ham amal qiladi. Mantiqan o'ylab ko'ring: har kim, qachondir sog'lig'i haqida qayg'urishi kerak, va doimiy ravishda yangi dori -darmonlar, terapiyalar, davolanishlar va bu yordamga murojaat qilish uchun joylar ishlab chiqaradigan kompaniyalar bor. Sog'liqni saqlash sektori tez o'sishni davom ettirishi mumkin, chunki u qarigan chaqaloq-bumer avlodiga xizmat qiladi. Aslida, bu ikki sektor bir -biriga bog'liq, chunki so'nggi ko'plab texnologik o'zgarishlar, aslida, sog'liqni saqlash texnologiyasining yutuqlari edi.
Rivojlanayotgan sarmoyadorlar investitsiya vositalarini, masalan, o'zaro investitsiya fondlari va ETF, ma'lum tarmoqlar bilan bog'liq bo'lgan qimmatli qog'ozlar savatini o'z ichiga olgan holda, sarmoya kiritishni soddalashtirishi mumkin. O'zaro fondlarga nisbatan yuqori likvidligi va savdo xarajatlari pastligi tufayli ETF tobora ommalashib borayotgan investitsiya variantidir.
Ko'proq ma'lumot olish uchun CFI -ning bepul savdo qo'llanmalarini ko'rib chiqing.
Daromadni tushunish
Qimmatli qog'ozlar investorlari uchun kompaniyaning sof daromadini tushunish juda muhimdir.
Bu ularning joriy daromadlarini bilish emas, balki ularning tarixiy daromadlarini ham hisobga olish degani emas, chunki bu investorga kompaniyaning o'tgan faoliyatiga nisbatan joriy daromadlarni baholash imkonini beradi. Bundan tashqari, kompaniyaning daromad tarixini o'rganish kompaniyaning kelajakda yuqori daromad olish ehtimoli haqida aniqroq ma'lumot beradi.
Ma'lum chorak yoki yil davomida yuqori daromad olish kompaniyaning ishidagi bir martalik anomaliyani, davom etayotgan tendentsiyani yoki vaqt o'tishi bilan kompaniya takrorlashda davom etadigan daromad tsiklining ma'lum bir nuqtasini ko'rsatishi mumkin.
Shuni tushunish kerakki, hatto daromadlari nisbatan past, hatto ba'zida salbiy bo'lgan kompaniyalar ham o'sish sarmoyadorlari uchun yaxshi tanlov bo'lishi mumkin. Shuni yodda tutingki, daromad kompaniyaning yalpi daromadidan barcha ishlab chiqarish, marketing, operatsion, mehnat va soliq xarajatlarini olib tashlaganidan keyin qoladi. Ko'pgina hollarda, kichikroq kompaniyalar o'z bizneslarini rivojlantirish uchun ko'proq mablag 'sarflab, katta yutuqlarga erishishga harakat qiladilar, bu esa qisqa muddatda daromadlariga salbiy ta'sir ko'rsatishi mumkin, lekin uzoq muddatda yuqori daromad va investorlar uchun katta daromad keltiradi. Bunday vaziyatda aqlli sarmoyadorlar kompaniyaning haqiqiy o'sish potentsialini aniqlash uchun boshqa omillarni, masalan, kompaniya boshqaruvining sifatini hisobga oladi.
Qimmatli investitsiyalar orqali o'sish sarmoyasi
O'sish sarmoyadorlari ba'zida investorlarni samarali baholaydilar, chunki ular oddiygina sabablarga ko'ra qimmat bo'lmagan kompaniyalarni izlaydilar, chunki bu kompaniya nisbatan yangi va hali ko'plab investitsiya tahlilchilari yoki fondlari e'tiborini tortmagan. menejerlar.
Maqsad-katta va davomli o'sish sur'atlaridan bahramand bo'lish uchun yaxshi mavqega ega bo'lgan kompaniyaning arzon narxidagi aktsiyalarni sotib olish. Bunday kompaniyalarni aniqlashning bir qancha mumkin bo'lgan usullari mavjud, biz ulardan biri haqida gaplashdik - issiq sohadagi kompaniyalarni ko'rib chiqish. Issiq sektor tarkibiga kiruvchi, yaxshi boshqariladigan va yaxshi moliyalashtiriladigan yangi kompaniyani aniqlay oladigan investorlar ko'pincha katta foyda olishlari mumkin. Yana bir mumkin bo'lgan yondashuv - pasayish bosqichida bo'lgan kompaniyalarni, masalan, bankrotlik yoki qayta tashkil etish jarayonini boshdan kechirgan, lekin tirik qolish va tiklanish ehtimoli bo'lgan kompaniyalarni tekshirish.
Narx-daromad nisbati yordamida
Narx/daromad (P/E) nisbati - bu o'sish investorlari investitsiya qilish uchun qimmatli qog'ozlarni tanlashda ularga yordam berish uchun tez -tez ishlatadigan vosita.
Bu nisbatning nomidan ko'rinib turibdiki, siz ushbu vositadan samarali foydalanishdan oldin kompaniyaning daromadini tushunishingiz kerak.
Umuman olganda, P/E koeffitsienti qanchalik yuqori bo'lsa, investorlar kompaniyaning daromadlari va o'sish sur'atlari tufayli kompaniyani qabul qilishga tayyor bo'lishadi.
P/E nisbati, ayniqsa o'sha sohada ishlaydigan kompaniyalarni solishtirishga harakat qilayotgan o'sish investorlari uchun foydalidir. O'rnatilgan sanoat va tarmoqlarda, ma'lum bir sanoat yoki sektor uchun o'rtacha P/E nisbatlari mavjud. Bunday sanoat yoki tarmoq o'rtacha ko'rsatkichlarini bilish, kompaniyaning P/E nisbatini, umuman bozorga qaraganda, unga qaraganda ancha foydali raqamga aylantiradi.
Kompaniyaning P/E koeffitsientini ko'rib chiqish investorlarning o'sishi uchun foydali tahliliy vosita bo'lib qolmoqda, lekin boshqa asosiy moliyaviy ko'rsatkichni ko'rib chiqish sizning investitsiya tanlovingizni to'g'rilashga yordam beradi.
Kitob narxlari nisbatidan foydalanish
Narx-kitob nisbati yoki P/B nisbati-ko'pincha investorlarning o'sishidan farqli o'laroq, investorlarning asosiy tahliliy metrikasi hisoblanadi.
Biroq, haqiqat shundaki, P/B nisbati yuqori o'sish potentsialiga ega bo'lgan aktsiyalarni aniqlashda samarali vosita sifatida ishlatilishi mumkin.
P/B koeffitsienti bir aktsiya bahosini bir aktsiya balansiga bo'lish yo'li bilan hisoblanadi. Qimmatli qog'ozlarning balans qiymatini aniqlash uchun, aksiyadorlarning umumiy kapitalidan chiqarilgan imtiyozli aktsiyalarni olib tashlash kerak. Ushbu chegirmadan hisoblangan raqamni hali ham mavjud bo'lgan oddiy aktsiyalarga bo'lish kerak. Yakuniy raqam - kompaniyaning har bir aktsiyaga to'g'ri keladigan balans qiymati. Ko'pincha sarmoyadorlar, ayniqsa o'sish sarmoyadorlari uchun kompaniyaning balans qiymatini bozor qiymati bilan solishtirish foydali bo'ladi. Bu taqqoslash qimmatli qog'ozlarning past baholanganligini yoki ortiqcha baholanganligini ko'rsatishi mumkin. Yuqori o'sish potentsialiga ega bo'lgan kompaniyalar ko'pincha qarz yuklarining og'irligi va kapital xarajatlari tufayli kam baholanadi.
Keling, bu nisbatni ishlataylik. Bu misol uchun biz S&P 500 indeksidan foydalanamiz. O'sish bo'yicha investor, nazariy jihatdan, barcha aktsiyalarni ko'rib chiqadi, har biri uchun P/B nisbatini hisoblab chiqadi yoki qidiradi. Qimmatli qog'ozlar qanday ro'yxatga olinishidan qat'i nazar, o'sish bo'yicha investor ularni P/B nisbati bo'yicha, eng yuqori raqamlardan boshlab, eng pasti bilan tugatishi mumkin. Ro'yxatning yuqori uchdan bir qismiga kiradigan kompaniyalar potentsial o'sish uchun yaxshi tanlov deb hisoblanadi. Shuni yodda tutingki, bu aniq fan emas, balki o'sish investorlari o'z portfellariga o'sish uchun eng katta potentsialga ega bo'lgan aktsiyalarni aniqlash va qo'shish uchun ishlatadigan foydali misol.
O'sish xavfi yuqori bo'lgan investitsiyalar
O'sish sarmoyasi an'anaviy fond birjasi investitsiyalaridan tashqari investitsiyalarni ham qamrab olishi mumkin.
Yuqori xavfli investitsiyalarga sarmoya kiritish-spekulyativ investitsiyalar deb ham ataladi-bu xavf darajasi past bo'lgan investorlar uchun mos bo'lmagan usul. Bu strategiya qisqa vaqt ichida maksimal foyda olishni ko'zlaydigan va mumkin bo'lgan yo'qotish davrida ularni ushlab turish uchun etarli sarmoya kapitaliga ega bo'lgan o'sish investorlari uchun eng mos keladi.
Yuqori xavfli investitsiyalarga fyuchers, optsion shartnomalari, valyuta ayirboshlash (forex), tinga qimmatli qog'ozlar va ishlab chiqilmagan erlar kabi spekulyativ ko'chmas mulk kiradi. Bu investitsiyalar katta xavfni o'z ichiga oladi, chunki ular kafolatlangan daromad keltirmaydi va ularning qiymati tez o'zgaradi (boshqacha aytganda, ular katta o'zgaruvchanlikka duchor bo'ladi). Biroq, ko'plab sarmoyadorlar uchun yutuq shundaki, bunday sarmoyalar o'z samarasini berganida, ular ko'pincha katta foyda keltiradi.
Agar siz ushbu investitsiyalardan birini ko'rib chiqmoqchi bo'lsangiz, tadqiqot muvaffaqiyatning kaliti ekanligini unutmang. O'rtacha qimmatli qog'ozlar yoki obligatsiyalar investoridan ko'ra, siz investitsiya qilayotgan bozorni yaxshi bilishingiz kerak. Muvaffaqiyat asosan chayqovchilikka asoslanganligi sababli, biz faqat tajribali sarmoyadorlar bu kabi investitsiya aktivlariga zar tashlashni tavsiya qilamiz.
Indeks investitsiyalari
Indeksli investitsiyalar investitsiyalarning konservativ va xavfsiz shakli hisoblanadi, bu qiymat yoki o'sish sarmoyasi bilan solishtirganda.
Binobarin, bu investorning ancha kam ishlashi va strategiyasini o'z ichiga oladi. Investitsiya indekslari investorning pulini qimmatli qog'ozlarning har xil turlari orasida keng miqyosda diversifikatsiya qiladi, bu esa umumiy fond bozori daromadlarini aks ettiradi. Indeks investitsiyalarining asosiy diqqatga sazovor tomonlaridan biri shundaki, ko'plab tadqiqotlar shuni ko'rsatadiki, individual aktsiyalarni tanlash strategiyasi uzoq muddatli investitsiyalar indeksidan ustun turadi.
Investitsiya indekslari strategiyasi odatda S&P 500 yoki FTSE 100 kabi asosiy fond indeksining ko'rsatkichlarini aks ettirish uchun mo'ljallangan o'zaro fondlarga yoki birja fondlariga sarmoya kiritishni o'z ichiga oladi.
manbalar:
www.wikipedia.org / www.corporatefinanceinstitute.com / www.businessdictionary.com / www.readyratios.com / www.moneycrashers.com
